警觉新式圈套！网约车不坐乘客，被充任“运钞车”，多名司机被查询

发布时间：2025-05-04　点此：671次

留意：电信网络欺诈危险再度晋级

四处游弋的网约车

竟成为骗子的“运钞车”！

最早在本年9月

上海警方就发现

网约车成为骗子的“闪送”东西

投递骗得的黄金、现金等资产

相似状况在全国多地频频发生。从各地警方发布的信息看，骗术本身并不高超，或是刷单返现圈套，或是诱惑出资理财，或是假充公检法机关等，让受害者入局。除了网约车，还有汇兑购物卡、虚拟币买卖、实体店套现等，骗子获取涉诈资产的办法不断演化，给冲击和办理带来新的应战。怎么堵截欺诈团伙的“洗钱”通道，成为遏止电信网络欺诈违法活动的要害。

新圈套：

黄金、现金+网约车

10月10日正午，刚送完上一位乘客，就抢到了从浦东到宝山的长间隔订单，网约车司机李明（化名）窃喜。

这个订单不太寻常。李明到上车点后，乘客没有上车，仅仅把抱着的纸箱放进后座，告知他收货人的联络办法，让他把东西送到目的地，说完就走了。

当运载的方针由乘客变成包裹，许多网约车司机并未觉察到危险。“我没问里边是什么，横竖便是送个箱子嘛。”开网约车三年多，李明之前帮人送过文件，对他来说，只需完结行程，收到钱，送乘客仍是送物品没有差异。

抵达原定目的地，李明把车停在路旁边，给收件人打电话。“对方说在外面就事，要改目的地，在电话里给我指路。”依照手机那头的指示行进几分钟后，一名男人在路旁边招手，确认了订单信息后，取走了后座上的纸箱。

约莫两小时后，李明就接到了浦东公安分局花木派出所民警打来的电话，向他了解上述订单的状况。直到那时他才知晓，运送的纸箱里装着7万元。更出人意料的是，取走箱子的人是电信欺诈团伙成员。

蒙在鼓里的网约车司机忽然被卷进一同欺诈案子。“差人查下来，我的确是不知情的。虚惊一场。”李明说，往后再接到只运送物品的订单会回绝，“不想惹麻烦”。

两个月以来，上海多名网约车司机因运送涉诈资产承受警方查询。在欺诈团伙的布局中，不明所以的网约车司机被运用成为搬运涉诈资产的“东西人”。

欺诈办法的改变公安部分早已察知。在李明运送纸箱的过程中，警方经过警银协作预警机制，找到欺诈受害者姜先生。“姜先生遭受的是出资理财类欺诈。骗子跟他说，线下交给现金出资款，能够省去途径买卖费用。”承办此案的花木派出所民警顾磊告知记者，现已被深度洗脑的姜先生依照骗子指示，先用积储购买了什物黄金，然后到银行取现，之后将这些资产打包装箱，再叫网约车转运“出资款”。

依据警方查询，拿走纸箱的男人曲折于浦东、闵行和宝山，身边有3名同伙随行。10月11日清晨，民警在宝山区一间旅馆内展开围捕举动，一举捕获向某、龙某、张某、杨某4名违法嫌疑人，当场抄获涉案包裹，内含现金7万元及黄金首饰17件，价值30余万元。

据嫌疑人告知，他们经过境外通讯软件与上线联络，专门担任获取欺诈资产。因直接去银行拿走钱款简单被发现，他们便依照上线指示，引导被害人用网约车转运。在这过程中，他们会给接单司机留下联络办法，等司机快到定位地址时，为其指路到真实的取货地址，以添加迷惑性。

这起事例仅仅是近期“黄金、现金+网约车”圈套的一个缩影。记者从上海警方得悉，“线上洗脑＋线下取现＋网约车投送”的组合方法，已成为近期高发的电信网络欺诈办法。本年9月，松江警方也曾抄获一同运用网约车运送黄金的欺诈案子，成功帮受害人挽回损失近4万元。

新危险：

更具隐蔽性迷惑性

不只在上海，近期全国频频出现运用网约车运送现金、黄金等，搬运电信网络涉诈资产的案子。据媒体报道，郑州、武汉、金华等多地出现运用快递、网约车运送黄金施行“线上欺诈+线下取钱”的电信网络欺诈事例。为了快速施行欺诈、搬运洗白赃物，不法分子拐骗受害者提取现金或购买黄金，并经过网约车运送到指定地址。

“从9月份开端，咱们屡次查办用网约车转运涉诈资产的状况，有些网约车仍是跨省市运送的，阐明欺诈分子很狡猾。”上海市公安局刑侦总队九支队副大队长黄力乾介绍，与之相关的电信网络欺诈类型首要有：刷单返利+邮递黄金“提现”、虚伪出资理财+邮递黄金“充值”、假充公检法+邮递黄金“自证洁白”等。

结合各地警方发布的事例，在欺诈施行阶段，欺诈分子仍是以常见的欺诈套路为根底。获取受害人信赖后，欺诈分子便以需求“付出手续费”“交纳冻住金、保证金”“出资入股”等理由，拐骗受害人将大额现金或黄金等经过快递或网约车运送到指定地址，在施行欺诈的一起，还能“洗白”欺诈资金。

“这类欺诈活动的最大改变是在获取欺诈资产的环节，由本来的线上转账，转变为拐骗受害人将大额现金或黄金等，经过网约车运送到指定地址来骗得钱财。”黄力乾说，这样做是为了不碰头、不现身就能成功获取现金或黄金，相较于线上转账，愈加具有隐蔽性和迷惑性。

来看事例

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2024年11月1日，上海市公安局浦东分局川沙派出所接辖区某金店反映称：一位邹姓女士在该金店一边直爽购买、一边不停地回复音讯，状况可疑。

简直与此一起，所内接到头绪称有人在辖区内购买黄金，约292.77克，疑似上圈套。经与金店核实，方针指向同一女子，金店已按要求记录了购买人邹女士的切当身份信息。

民警接到音讯后，再接再励地展开核对并驱车赶往邹女士的居住地阻拦，一路上民警企图电话联络邹女士，发现无法接通，状况非常紧迫。民警经过多方查询才总算找到了邹女士，但邹女士并不乐意泄漏半点信息，且坚称购买的黄金在家中，无需民警协助。

民警耐性劝说邹女士，一连说出了好几起新式黄金网络欺诈的事例，并结合邹女士的状况剖析，邹女士这才意识到自己上圈套了，慢慢说出黄金现已过网约车办法寄出的实情，民警当即联络网约车司机。

此刻司机正在赶往青浦区的“指定地址”，且已驶过黄浦江，间隔目的地仅10多公里，民警让司机立刻回来至川沙派出所，40分钟后，司机到所，民警当着邹女士的面将2盒打包的“零食包裹”翻开，黄金完好无缺，这下我们都松了口气。

经了解，邹女士先是遭到一则网上挣钱广告的招引进入一个出资群，后在“客服”诱导下下载了某出资APP，眼看“出资群”里的群友们都获得了高收益、高回报，也难免心动进行出资，依照对方引导购买黄金，经过叫车的方法将黄金送往指定地址。

好在民警及时劝止，1小时内追回了价值22.6万余元的黄金。

在此之前，相同为了躲避公安机关侦办冲击的“邮递黄金”圈套一度盛行。一名长时间从事反诈侦办的民警表明，跟着公安机关冲击举动不断深入和预警劝止作业广泛展开，欺诈分子经过银行账户、第三方付出搬运上圈套资金的途径益发遭到限制。所以，欺诈分子想出新的法子：用什物替代转账，用于躲避相关部分的冲击。

现在，为何网约车替代快递、闪送等途径，成为新的涉诈资产搬运东西？这位反诈侦办民警表明，邮政、快递、闪送等职业逐渐严厉对快件收寄的验视要求，也有对收件人的实名核对要求，加之物流从业者对电信网络欺诈的防备才能增强，“欺诈分子经过快递、闪送等寄送什物黄金，被查的危险越来越大，所以开端钻新的空子”，快捷的网约车成了欺诈分子的新东西。

多名受访者指出，关于网约车运送包裹的行为，现在仍缺失有用办理和操作标准，呼吁主管部分和企业赶快树立完善相关规矩。针对这一新的违法办法，闵行公安分局正运用“安全商户联盟”机制，联手企业对网约车司机展开反诈宣扬，并辅导网约车途径拟定应对战略，实在消除危险危险。

网约车司机实践参加搬运涉诈资产，

是否涉嫌违法违法？

警方和法令界人士均表明，假如的确不知道运送包裹为涉诈资产，一般来说不构成违法违法。但假如存在知情或伙同情节，就归于刑法规则的“明知是违法所得及其发生的收益而予以窝藏、搬运、收买、代为出售或许以其他办法粉饰、隐秘的”，或许涉嫌构成粉饰、隐秘违法所开罪。

为防止发生不必要的危险，警方主张，网约车司机在接到物品运送单时，要严厉执行开箱验货等作业规程，假如遇到投送大额现金、运送不明包裹、频频替换买卖地址等可疑状况的要当即告发，切勿成为欺诈分子的“爪牙”。

新应战：

违法手法呈智能化

记者整理发现，这两年，线下途径又成了欺诈团伙“洗钱”的常见办法，给社会公众形成新的损害。多地警方发现，有车手（洗钱团伙）盯上实体店肆，经过到餐饮店、花店、金店、手机店等进行大额消费，或托言付出限额让店东协助转账等办法，来洗白涉诈资金。

被卷进其间的商户经营者，无意中成为欺诈分子的“洗钱爪牙”，导致自己名下的账户被冻住，乃至或许承当涉案资金被划扣的经济损失及法令责任。

而在线上，除了“跑分”等手法仍然盛行，一些欺诈团伙还经过购买虚拟钱银，向境外搬运涉诈资金，给监管和整治带来新的应战。据介绍，运用虚拟钱银“洗钱”的过程中，卖方先在虚拟币买卖平合上出售虚拟钱银，买方付出人民币用于购买虚拟钱银，卖方用银行账户收取赃物，再进行拆分、取款，之后再将现金交给上家，并收取虚拟钱银作为佣钱，如此循环往复，逐渐洗白赃物。实践上，买方的账户便是电信欺诈分子操控的账户。

一名法令界人士指出，虚拟钱银一是匿名，二是去中心化，能完成快速、大额向境外搬运资金。在运用虚拟钱银搬运赃物的时分，大额资金也会被打散，违法团伙内部人员分工担任不同品种的虚拟钱银资金搬运。关于司法部分来说，运用虚拟钱银搬运赃物的违法取证难度也更大。

“为了躲避公安机关的止付、冻住办法，违法分子不断寻觅、打听资金链薄弱环节，改换赃物搬运办法。”黄力乾说，在违法手法和办法不断改变晋级的状况下，警方也在大力推进反制技能的研制运用，经过抢占技能高地揉捏违法空间。

在冲击和办理“洗钱”违法违法活动时，参加其间的人尤需重视。上述法令界人士表明，对参加“洗钱”环节的人员，依据行为的不同，首要触及粉饰、隐秘违法所开罪和“帮信罪”。所谓“帮信罪”，即协助信息网络违法活动罪，是指明知别人运用信息网络施行违法，为其违法供给互联网接入、服务器保管、网络存储、通讯传输等技能支持，或许供给广告推行、付出结算等协助，情节严重的行为。2015年11月起施行的刑法修正案（九）对此作出清晰规则，遭到各界广泛重视。

从各地检察院的数据看，这个滋生于电信网络欺诈违法温床的新式违法，案子数量逐年攀升。违法手法也出现智能化特色，如运用批量注册软件等技能设备以及虚拟币等手法来施行。此外，违法主体呈低龄化、低学历、低收入特征，未成年人、在校学生等涉案人数增多，有的乃至在本身行为现已构成违法时也一点点没有发觉。“他们在洗钱活动中，充任租售银行卡和电话卡、跑分等行为人物，能够理解为欺诈分子洗钱的爪牙，构成电诈链条中的洗钱东西人。”上述法令界人士说。

为应对“洗钱”活动的新状况，我国不断完善准则规划和执行办法。本年11月8日，全国人大常委会表决经过新修订的反洗钱法，环绕清晰法令适用范围、加强反洗钱监督办理、完善反洗钱责任规则等内容，对相关准则进行弥补和完善。公安部分也在强化多警种协作、提高侦办技能等方面发力，力求提高全链条冲击、堵截不合法资金流通的冲击效能。

归纳｜上观新闻、@警民直通车-上海

来历：江苏新闻

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